종합소득세 계산기 사용법(2025년 최신)

종합소득세 계산기는 프리랜서, 자영업자, 부동산 임대소득자 등 종합소득세 대상자라면

꼭 알아야 할 필수 도구입니다. 매년 5월은 종합소득세 신고 기간이죠.

 

 

 

 

하지만 얼마를 내야 할지?, 경비는 얼마나 인정받을 수 있을지? 헷갈리는 부분이

너무 많습니다.

 

종합소득세 계산기

 

그래서 오늘은 2025년 최신 세법을 기준으로 종합소득세 계산기 활용법과 함께
누가 신고 대상인지, 어떻게 신고하는지, 그리고 자주 묻는 질문까지 한눈에

정리해 드리겠습니다.

 

 

 

 

목차

1. 종합소득세란?

2. 종합소득세 계산 기준

3. 종합소득세 계산기 사용하는 방법

4. 종합소득세 신고 방법

5. 종합소득세 절세 꿀팁

6. 자주 묻는 질문

7. 함께 보면 좋은 정보

 

 

 

1. 종합소득세란?

종합소득세는 말 그대로 한 개인이 1년간 번 모든 소득을 합쳐서 부과되는 세금입니다.

대상 소득에는 다음과 같은 것들이 포함됩니다.

 

🔵 사업소득 (프리랜서, 자영업 등)

🔵 근로소득 (직장인)

🔵 이자 및 배당소득

🔵 부동산 임대소득

🔵 기타 소득 (강연료, 원고료 등)

 

📌 단, 근로소득만 있는 직장인 중 연말정산으로 끝난 사람은 별도 신고하지 않아도 됩니다.

 

 

 

 

2. 종합소득세 계산기준

2025년 기준 세율은 누진세 구조로 되어 있으며, 소득이 높을수록 높은 세율이 적용됩니다.

 

과세표준	세율	누진공제
1,200만 원 이하	6%	-
1,200만 ~ 4,600만 원	15%	108만 원
4,600만 ~ 8,800만 원	24%	522만 원
8,800만 ~ 1억5천만 원	35%	1,490만 원
1억5천만 ~ 3억 원	38%	1,940만 원
3억 ~ 5억 원	40%	2,540만 원
5억 원 초과	42%	3,140만 원

📌 지방소득세는 소득세의 10%가 추가 부과됩니다.

 

 

 

 

3. 종합소득세 계산기 사용하는 방법

국세청 홈택스나 민간 세무 플랫폼에서 쉽게 확인할 수 있습니다.
예를 들어, 홈택스의 '모의계산기'는 다음과 같이 이용합니다.

 

✅ 홈택스 계산기 이용 절차

🔹 국세청 홈택스 접속 후 로그인 진행

🔹 [신고/납부] → [종합소득세] → [모의계산] 메뉴 선택

🔹 연간 총수입, 필요경비, 인적공제 등 입력

🔹 예상 납부세액 자동 산출

 

📌 주의: 예상 금액이므로 실제 신고와는 차이가 있을 수 있으며, 경비율 적용 여부나

공제 항목에 따라 달라질 수 있습니다.

 

 

홈택스 바로가기

 

 

4. 종합소득세 신고 방법

2025년에도 신고기간은 5월 1일 ~ 5월 31일입니다.

 

✅ 신고 대상자

🔹 사업자등록이 있는 프리랜서/자영업자

🔹 2개 이상의 소득이 있는 근로자

🔹 부동산 임대소득자 (기준금액 초과 시)

🔹 주식/가상자산 등 기타 소득이 있는 자

 

 

✅ 신고 방법

🔸 전자신고 : 홈택스에서 로그인 후 안내에 따라 작성

🔸 세무대리인 신고 : 세무사에게 위임

🔸 방문신고 : 가까운 세무서에 서면 제출 (희소)

 

 

 

 

 

5. 종합소득세 절세 꿀팁

 

🔵 경비처리를 꼼꼼히 : 신용카드, 현금영수증 자료 챙기기

🔵 인적공제, 특별공제 항목 최대한 활용

🔵 의료비, 교육비, 보험료 등 공제 항목 확인

🔵 종합소득세 환급 가능성도 있으니 꼭 계산해 볼 것!

 

 

종합소득세 계산기

 

6. 자주 묻는 질문

🟠 종합소득세 계산기는 어디서 사용하나요?

국세청 홈택스, 손택스 앱, 또는 민간 플랫폼(삼쩜삼, 자비스 등)에서 가능합니다.

종합소득세 계산기

 

 

🟠 프리랜서인데 1년에 500만 원 벌었어요. 신고해야 하나요?

소득이 크지 않아도 사업소득이 발생했으면 반드시 신고해야 합니다.

신고하지 않으면 가산세가 부과될 수 있습니다.

종합소득세 계산기

 

 

🟠 작년에 이미 한 번 신고했는데, 또 해야 하나요?

종합소득세는 매년 신고하는 정기세금입니다. 매년 5월, 성실하게 신고해야 합니다.

종합소득세 계산기

 

🟠 예상 세금이 너무 많아요. 줄일 수 있는 방법 없나요?

필요경비, 인적공제, 특별공제 등 항목을 최대한 활용해 보세요.
매출보다 경비가 많다면 오히려 환급받을 수도 있습니다.

 

 

 

 

종합소득세 계산기는 단순한 툴이 아니라, 스스로의 소득과 세금 구조를 이해할 수 있는 중요한

시작점입니다.

2025년에도 변함없이, 정확한 계산과 꼼꼼한 신고가 불필요한 세금 납부를 막고, 환급 기회를

놓치지 않는 방법입니다. 놓치기 쉬운 신고, 미리 준비하고 똑똑하게 대응해 보세요!

 

 

 

 

 

 

 

7. 함께 보면 좋은 정보

추가적으로 함께 보면 좋은 정보 공유드리니 확인해 보세요.

 

종합부동산세 계산기, 계산방법 (2025년 최신)

부동산 취득세 등록세 계산기 (2025년 최신)

 

양도소득세 자동계산 바로가기 (2025년 최신)