증여세 계산 방법, 계산기로 증여세 확인하기

증여세는 가족 간 재산 이전 시 꼭 알아야 할 중요한 세금 중 하나입니다.

부모님으로부터 부동산이나 현금을 받거나, 배우자 또는 자녀에게 자산을 이전할 경우

‘무상으로 받은 재산’에 해당되므로 증여세 대상이 되는데요.

 

 

 

 

이때 필요한 것이 바로 증여세계산기입니다. 간편하게 납부해야 할 세금을 계산해 볼 수 있으며,

2025년 현재 기준으로 적용되는 증여세 세율도 반드시 함께 확인해야 합니다.

 

증여세계산기

이번 포스팅에서는 증여세 계산법, 증여세계산기 활용 방법, 2025년 기준 증여세 세율까지

한눈에 정리해 드릴게요.

 

 

 

 

목차

1. 증여세란

2. 증여세 공제한도

3. 2025년 증여세 세율표

4. 증여세계산기

5. 자주 묻는 질문

6. 함께 보면 좋은 정보

 

 

 

1. 증여세란

증여세는 타인으로부터 무상으로 재산을 받은 경우 과세되는 세금으로, 증여받은 사람(수증자)이

납세 의무를 지게 됩니다. 증여는 꼭 현금이 아니더라도 부동산, 예금, 주식, 차량 등 경제적 가치가 있는

모든 재산에 해당합니다.

예를 들어, 부모가 자녀에게 아파트를 증여하는 경우, 자녀가 증여세를 납부해야 합니다.

 

 

 

 

2. 증여세 공제한도

증여세 공제한도는 증여 관계에 따라 달라지며, 일정 금액 이하는 세금 없이 증여할 수 있습니다.
2025년 기준 공제 한도는 다음과 같습니다.

 

증여 관계	공제한도
배우자	6억 원
직계존비속(자녀, 부모 등)	5천만 원 (미성년자: 2천만 원)
기타 친족	1천만 원
타인	1천만 원

📌 증여 시기 기준으로 10년간 누적 금액을 기준으로 공제 적용됩니다.

 

 

 

3. 2025년 증여세 세율표

증여세 세율은 증여 금액에서 공제한도를 뺀 금액에 대해 누진세율이 적용됩니다.
2025년 현재 적용되는 증여세 세율표는 아래와 같습니다.

 

과세표준 (공제 후 금액)	세율	누진공제액
1억 원 이하	10%	0
5억 원 이하	20%	1천만 원
10억 원 이하	30%	6천만 원
30억 원 이하	40%	1억 6천만 원
30억 원 초과	50%	4억 6천만 원

📌 예시: 자녀에게 2억 원을 증여한 경우
과세표준 = 2억 - 5천만 원(공제) = 1억 5천만 원
→ 1억 초과~5억 이하 구간이므로
세금 = 1억 5천만 원 × 20% - 1천만 원 = 2천만 원

증여세계산기

 

4. 증여세계산기

국세청 홈택스 증여세계산기를 이용하면 누구나 쉽고 빠르게 결과를 확인할 수 있습니다.

 

✅ 홈택스 증여세계산기 이용 방법

🔹 홈택스접속

🔹 공동인증서 또는 간편 인증

🔹 상단 메뉴 → [조회/발급] → [모의계산] → [증여세 자동계산]

🔹 증여자/수증자의 관계, 증여 금액, 증여 연도 등을 입력

🔹 자동 계산된 납부 예상세액 확인 가능

 

 

홈택스 증여세 계산하기

 

 

📌 증여 계산기는 법적 효력은 없지만, 실제 신고 전 세액을 가늠해 보기에 유용합니다.

 

✅ 간단 증여세계산기 

증여세 계산 시 별도의 로그인 절차 없이 증여세를 간단하게 계산하실 수 있습니다.

 

 

간단 증여세 계산 바로가기

 

 

✅ 증여세 관련 주의사항

🔸 10년 이내 동일인에게 여러 차례 증여받은 경우 합산 계산됩니다.

🔸 증여자는 증여 사실을 알린 뒤, 수증자가 납세를 미루거나 누락하면 가산세가 부과될 수 있습니다.

🔸 부동산 증여 시 취득세도 함께 발생합니다. (증여세와 별도)

증여세계산기

 

5. 자주 묻는 질문

🔹 미성년 자녀에게 증여하면 증여세가 더 많이 나오나요?
미성년자는 공제한도가 2천만 원으로 낮기 때문에, 동일 금액을 증여하더라도 더 많은 세금을 내게 됩니다.

증여세계산기

 

🔹 증여받은 재산은 언제까지 신고해야 하나요?
증여일이 속한 달의 말일부터 3개월 이내에 신고 및 납부해야 합니다.

증여세계산기

 

🔹 증여세를 납부하지 않으면 어떻게 되나요?
가산세(무신고 가산세, 납부불성실 가산세)가 추가되어 세 부담이 더 커질 수 있습니다.

증여세계산기

 

🔹 여러 자녀에게 나눠서 증여하면 세금을 줄일 수 있나요?
자녀 각각에게 증여하고, 각 자녀가 공제한도 이내일 경우 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

단, 실제 수증 여부에 따라 판단되니 주의가 필요합니다.

 

 

 

 

증여세는 자산 이전을 계획할 때 반드시 고려해야 할 세금입니다. 단순히 '가족 간 주는 것'이라 해서

간과하면, 신고 누락이나 과세 누락으로 불이익을 받을 수 있어요.
따라서 증여세계산기를 통해 예상세액을 미리 확인하고, 정확한 2025년 증여세 세율을 참고하여

현명하게 계획을 세우는 것이 좋습니다.

 

 

 

6. 함께 보면 좋은 정보

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